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从严惩戒买卖账户,坚决打击不法活动

发布时间:2019-12-24 16:33:00 点击:

近年来,一些单位和个人由于利益驱使开立银行卡、银行账户和支付账户并向不法分子出租、出借、出售。这些账户被不法分子用于进行诈骗、洗钱、赌博等活动,对社会造成巨大危害,同时也给开户人带来巨大的信用风险、法律风险,涉嫌违法犯罪。

为有效遏制买卖银行卡、账户的行为,保护人民群众财产安全和合法权益,近期人民银行、公安部联合下发《中国人民银行公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》对一批买卖银行卡或账户的个人实施惩戒。

 

有哪些惩戒对象?

 

根据 《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》 201941日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人实施惩戒。

 

有什么惩戒措施?

 

1.5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。

2.惩戒期满后,受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的,银行和支付机构应加大审核力度。

3.人民银行将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。

 

如何防范买卖银行卡、账户?


三条原则:

 

1.不出租、出借、出售自己的银行卡、账户、信息。

2.不购买他人的银行卡、账户、信息。

3.发现买卖银行卡、账户、身份证件等不法行为的,及时向公安机关举报。


两个要点:

1.保管好你的账户

1妥善保管自己的银行卡、账户,对于废弃不用的银行卡、账户,及时办理销户,并将卡片磁条损毁,不随意丢弃。

2分层、分类使用账户,不开立过多账户。同一个人在同家银行只能开设一个Ⅰ类银行账户,

3在同家支付机构只能开设一个Ⅲ类支付账户,建议清理闲置账户防止被犯罪分子冒用、盗用。

2.保护好你的信息

1稳妥保护自己的身份证号码、帐号或银行卡号码、预留手机号和支付密码等个人信息,防范信息泄露被不法分子伪冒开户和盗用。

2完成支付工具实名认证,以便手机等支付设备或支付账号被盗后找回账户及资金。

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