深入贯彻中国人民银行相关规定,积极落实六项合规经营工作

发布时间:2021-02-05 点击:566

现代金融控股(成都)有限公司

深入贯彻中国人民银行相关规定,积极落实六项合规经营工作


     为商之道,诚信为本,合规经营是根本保障。2021年1月公司总部召开2020年公司合规复盘工作会议,由公司主要领导牵头,由“风险管理部、品牌发展部、产品技术中心、合规部门、业务部门”等作为主要参与方,对中国人民银行的相关规定进行深度学习与讨论并制定《2021年合规经营总体工作规划》,同时要求总体规划必须落实到每位员工日常工作中,全力以赴保障国家金融秩序稳定及保护金融消费者合法权益,2021年合规经营工作总体规划具体体现在以下六个方面:

     一、严格执行客户身份识别制度,确保客户真实性;

     二、加大公司业务人员、外包服务商培训力度,开展业务前须明确告知客户业务类型、规则、机具费用、押金、交易手续费等重要信息,杜绝业务人员及外包服务商在宣传过程中使用“零费率/低费率、一机多户、刷单、秒到”等误导客户的描述;

     三、强化公司员工作为支付行业从业者的责任与义务,加强公司员工的培训教育工作,并将培训与考核机制融入日常工作中;

     四、升级支付交易系统与风控系统,强化监测规则,精准识别不合规、不合法的交易行为,尤其是洗钱、套现等行为,进一步规范商户的交易行为合法合规化,保障金融消费者的合法权益,进而为国家金融秩序的稳定贡献力量;

     五、针对金融违法行为,公司采取零容忍的态度,公司积极动员总部及全国30余家分公司员工,采取线上线下联动宣传的方式,全力以赴将金融合规知识与金融风险意识普及到商户和金融消费者当中;

     六、加强“洗钱、金融诈骗、网络赌博”等损害国家金融秩序及金融消费者合法权益的非法行为的监控与治理,强化管理机制,并坚决执行到位。


     鉴于上述内容,随着网络科技日新月异的发展,各类诈骗的方式层出不穷,我们在此向广大金融消费者呼吁:

     1.不要出租出借身份证及银行账户信息;

     2.主动配合金融机构进行客户身份识别;

     3.不要随意点击陌生人的不明链接;

     4.电话、网络平台提及中奖、赔付、转账等与钱相关字词请高度警惕,三思而行;

     5.牢记公检法机构不会通过电话办案。


现代金融控股(成都)有限公司

2021年2月5日